Bila sebut pelaburan unit trust, rata-rata update untung sana-sini, tapi kenapa pelaburan aku RUGI? Inilah persoalan sesetengah pelabur Unit Trust di tahun 2025. Walaupun dah melabur lebih dari 5 tahun, malah ada yang lebih dari 10 tahun. Apa punca kerugian? Kali ni saya kongsikan faktor kenapa sesetengah dari kita RUGI melabur di Unit Trust.

Pelaburan unit trust adalah; Pelaburan yang diuruskan oleh Pengurus Dana yang dilesenkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Pelaburan Unit Trust biasanya dikenakan bayaran sekali sahaja apabila pelabur membeli unit trust dan mempunyai yuran tahunan untuk menampung kos menjalankan dana selepas itu.

Nah fokus disini adalah Pelaburan yang diuruskan oleh Pengurus Dana atau Fund Manager. Maka bila kita decide untuk melabur di Unit Trust, faktor utama yang perlu diambil adalah pemilihan Fund Manager terbaik bagi menguruskan pelaburan kita. Persoalan seterusnya, bagaimana kita nak memilih Fund Manager terbaik? Mudah caranya berbincanglah dengan Unit Trust Adviser, sebab Unit Trust Adviser mempunyai access kepada Fund Manager. Hanya Unit Trust Adviser yang berkaliber kenal Fund Manager mereka.

Sejak dari April 2012 saya terjebak dalam bidang Unit Trust kerana purpose saya untuk memberi manfaat kepada seramai mungkin mengenai Pelaburan Unit Trust yang patuh shariah ni. Kenapa saya terjebak boleh baca disini. Dari syarikat pelaburan no1 di Malaysia, saya berpindah ke syarikat pelaburan antarabangsa yang aku gelar 3 alif (kerana logonya begitu) dan punca utama adalah kerana kreadibiliti Fund Manager di Syarikat sekarang

Fund Manager adalah mereka yang bertanggungjawab mengerakkan duit Pelaburan kita seperti objektif yang jelas untuk setiap fund. Ada 7 faktor pelabur perlu lihat sebelum mulakan pelaburan agar pelaburan kita tidak RUGI. Kenapa saya yakin Fund Manager dari syarikat 3 Alif ini adalah;

1.Syarikat 3 Alif ni dah bermula dari tahun 1887. 138 tahun dah! wow… bukan setakat cukup matang, tetapi cukup pengalaman sangat ni.

2.Syarikat ini bermula sebagai syarikat insurans dan melebarkan sayap ke perniagaan Global Wealth & Asset Management.

3. Mempunyai 38,000 pekerja untuk menguruskan 33 juta pelanggan retails ye dan lebih dari 1000 pelabur Institusi. Pelabur institusi adalah pelaburan dari syarikat bukan retails atau individu.

4. Kalau dah pelabur mereka pun puluhan juta, Asset Under Management mereka berapa agaknya? Pelaburan keseluruhan mereka uruskan sekarang sebanyak kurang lebih USD900bil. 1 jumlah yang sangat besar. Dari sini je, kita dah tahu kreadibiliti Fund Manager mereka bukan calang-calang.

5. Kelebihan lain yang tidak boleh disangkal lagi adalah mereka beroperasi di 19 buah negara di serata dunia termasuklah Malaysia dan mereka ada 600+- Investment Professionals. Alang-alang melebarkan sayap perniagaan, biar betul-betul lebar dan besar.

6. Bila mereka bertapak Di Malaysia, operasi Syarikat 3 Alif ini dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia & Suruhanjaya Security. Aktiviti consultant mereka pula dipantau oleh FiMM. Sama dengan syarikat pelaburan Unit Trust yang lain juga.

7. Pelabur boleh melabur melalui Skim Pelaburan Ahli KWSP atau dipanggil EPF-MIS. Skim ini membenarkan ahli KWSP melabur menggunakan akaun 1 ke dana-dana yang dibenarkan sahaja oleh EPF samada pelaburan konvensional atau shariah.

Kesimpulan; Experienced Fund Managers, malah CEO syarikat ini sendiri pernah menjadi Fund Manager selama 30 tahun. Ye 30 tahun adalah satu tempoh yang cukup matang. Malah semasa percutian yang ditaja syarikat tahun lepas, saya berpeluang bersembang semeja dengan Mr CEO ini sendiri. Orangnya humble tapi berbisa, Bersinar-sinar mata saya bersembang dengan satu figura yang berpengalaman dalam bidang Unit Trust dan pemahaman strategi pelaburan sama.

Bukti keuntungan Pelaburan Unit Trust dari syarikat ini kepada para pelabur saya sudah banyak terbukti, namun mengikut pelaburan yang telah ditetapkan oleh FiMM, saya tidak boleh memaparkannya secara terbuka disini. Jadi tiada sebab kenapa pelaburan Unit Trust harus rugi, jika faktor Fund Manager ini diambil kira. Berbincanglah dengan Unit Trust Adviser bukan ikut cakap kawan dalam pelaburan.Klik sini untuk perbincangan lanjut; https://IwanttobeUTC.wasap.my

Saya buka kepada perbincangan secara professional dengan mana-mana unit trust consultant juga.

Terima Kasih

HidayahWan